恶意拒付盗刷团伙再现，pos代理和商户务必小心！

恶意拒付盗刷团伙再现，pos代理和商户务必小心！

深圳POS机办理 2019-07-11 19039°c

近日业内再次传出团伙盗刷事件，据传大庆地区最少几十位代理商被调单，涉及多家支付机构，疑似同一伙犯罪份子，收货案发地址为广州，同批次卡同时交易，据称不完全统计目前最低盗刷了130万，目前警方已经立案调查。

大家都知道关于盗刷的新闻屡见不鲜，甚至有代理商因盗刷遭受损失高达数十上百万。发生POS机盗刷就会产生拒付，会造成商户、pos代理商、支付公司、银行等行业参与者直接经济损失。

盗刷拒付是所有支付公司和pos代理从业者的最大担忧，是比拿不到分润更加可怕的风险。分润没拿到，最多没赚钱，盗刷拒付来了，极有可能血本无归！以下是盗刷拒付份子的基本套路，掌握之后可以让您防止99%的风险。

套路一

1、对价格、费率不关心！只询问机器是否秒到？限额多少？需不需要认证磁条卡，或指定只要××平台机器。

2、没有太多话，几乎是上来就成交了。

3、微信朋友圈没有信息，付款时候不直接转帐，而是要求你发收款码。注意，此条100%是骗子。

4、收货地址不够清晰、范围大、并且要求自取。如XX路口，XX广场，XX中心。

5、手机号码未注册支付宝或者微信实名认证，显示有风险。

6、资料一股脑全发给你的，无论哪张张片都非常正规且非常清晰的。且白纸垫底或是室外拍摄的，也就是大街上或者银行地点新办的。风险指数极高。

7、有PS痕迹的，这条需自己辨别。

8、使用地址和邮寄地址不在同一地点，电话号码、收货人姓名非资料本人。

9、一次要求办理2台或者2台以上。除了特殊情况，风险极高。

套路二

1、伪装成小白，先加你然后吊着你，虽然朋友圈看似有消息，但没有啥实质性东西，

2、和你聊天的时候问七说八，就是不聊深的，伪装要做你代理但是又不着急的样子钓鱼。

3、在加的过程中可能会同时段内有2-3个微信号加你，这些微信号从头像到号码或有不同程度的联系。

6、有意无意想要代理某一平台且拿货不多，注意检查开的后台用的身份资料和电话是否是他本人。

套路三

资料和银行卡都是其本人的、机器也确实他自己用。等后续办理成功到货以后，连同银行卡一起打包出售，这种目前很难防，因为摆明了就是滚刀肉坑你没商量。

怎么分辨？

以上因素属于骗子的基本行为，但是究竟客户是不是骗子，还需要我们根据各方面的因素来综合分辨，因为不排除有些真实客户确实朋友圈啥都没有等特殊情况。所以如何防止上当我们还可以根据以下方法进行判定：

1、拿到客户的资料以后，要求其手持或者其它某些照片以其他指定的背景、角度来拍摄照片，这样就断了他以假资料蒙人的套路，或者干脆要求视频，再结合手头资料以求证是否是本人。

2、要求提供多张信用卡正面、侧面照片，且账号要清晰、姓名拼音要和身份姓名相符，有的照片可能是P的，需要自己进行判断。

3、与对方多交流，然后确认信息。如：你刷卡量多少？额度多少?有没有用过某些平台？等等

4、 机器办理后，注意物流动态，到货后留意后台前1周交易情况，如果无任何交易，请尝试联系客户询问原因，如联系不上，建议采取暂停出款、解绑机器等措施。如果是真实客户，一般交易后会主动联系你，询问原因。

5、新办机器不要开大额度秒到，尤其是磁条卡，如前期交易正常，后续逐步放开。

6、注意控制通过网络找过来的下级代理权限，很多时候大额盗刷就是来源于这些个新晋小代理。要牢牢控制好做件权限，不要一来就权限全放，否则安全性就大打折扣了。

7、保存影像资料。一般拒付交易金额都比较大，如果商户察觉到一笔交易可能存在风险，但是又无法确定，交易继续达成以后，一定要将当天营业录像与交易小票单独保存，以备后患。